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震惊金融圈!中行原油宝刷屏,一夜巨损900万,倒欠银行500万!一万元抄底最高赔4000万2020-05-29 19:27 来源:证券时报

中行原油宝穿仓 投资者倒欠银行

4月22日早上,中国银行发布公告,经该行审慎确认,20日WTI原油5月期货合约CME(芝加哥商品交易所)官方结算价-37.63美元/桶(人民币价格为-266.12元/桶)为有效价格。

同时中国银行公告称,自4月22日起暂停客户原油宝新开仓交易,这意味着,这批原油宝客户将承担油价跌成“负值”的全部损失。业内人士分析认为,这批投资原油宝的做多客户已全部爆仓,还倒欠银行3倍本金。

消息一出,参与其中的投资者哗然。一位愤怒的投资者表示,中国银行原油宝设计规则或存在重大缺陷,导致投资者巨额亏损,我们打算去集体诉讼。按照一般投资人的理解,抄底实物资产,最多也就是本金亏干净,但是现在状况是,投资者不仅仅本金亏完了,还可能倒欠银行200%的本金。

比如网传的这张结算单,投资者持仓均价194.23元,持仓2万手,本金388.46万元,但是现在总体亏损超900万元,倒欠银行530多万元。中国银行已经发出通知,要求投资者补充这部分穿仓亏损。

有投资者表示,中国银行原油宝协议为跌至20%保证金时强平,为何在跌至20%时,中国银行不强平?针对这一问题,中国银行客服回应称,中国银行原油宝若为合约最后交易日,则交易时间为8:00-22:00,超过22:00银行则不会进行强平操作,而保证金是在昨晚十点后跌至20%以下的。

中国银行客服同时称,晚十点停止交易不代表晚十点开始移仓,交割价格参照当日交易所期货合约的官方结算价,北京时间凌晨2:28-2:30的均价进行结算,但原油宝具体的移仓时间没有登记。

据中国银行官网资料显示,原油宝是中国银行面向个人客户发行的挂钩境内外原油期货合约的交易产品,按照报价参考对象不同,包括美国原油产品和英国原油产品,其中,美国原油对应的基准标的为“WTI原油期货合约”,英国原油对应的基准标的为“布伦特原油期货合约”,并均以美元(USD)和人民币(CNY)计价。令人意想不到的是,这个不带杠杆的5月WTI原油期货产品,不但亏完了投资者的本金,还要倒给银行钱。

相较于期货产品的高风险和高门槛性,部分投资者将目光放到了“账户原油”上。目前,包括工商银行、建设银行等多家银行,都推出了“账户原油”产品,该产品大多为个人客户提供的,采取只计份额、不提取实物能源的方式,以人民币或美元买卖能源份额的投资交易,并跟随期货原油价格波动,无任何杠杆。

此前,因原油投资火爆,工商银行多次出现因为国内客户不断买入,工商银行人民币账户多类商品(如人民币账户原油、人民币账户天然气、人民币账户大豆、人民币账户铜)和账户外汇的总交易净额已达到交易上限。但随着原油价格的剧烈波动,投资原油产品的风险开始陡增。

国内除了中国银行之外,其他开设有纸原油业务的投资机构,都成功跑路。国内的工行银行、建设银行的纸原油业务,早在4.14-4.15日就已经基本完成了换月工作,当时他们的平仓价格基本在21-20美元/桶之间。

原油跌入负值 1万元买原油可能倒赔4000万

当地时间4月20日,美国西得州轻质原油期货5月结算价收于每桶-37.63美元,盘中一度触及-40.32美元/桶,这是WTI有史以来的最低交易价格。这意味着石油贸易史上第一次出现卖方必须向买方支付购买原油期货费用的情况。

据国泰君安石化团队分析,造成这一极端现象的原因主要是全球原油需求在疫情笼罩之下出现断崖式下跌,严重的产能过剩和日益稀少的存储空间,导致即将到期交付的原油现货成为了交易商之间“烫手山芋”一般的存在。

油价暴跌的情况下,有人抄底了,而且抄底价只有0.01元,但万万没想到,地板下面是地狱,而且是18层。据网友称,在美国原油期货跌到1分钱时候,某人买了1万块,心想着大不了就1万块不要了。小玩一下,小怡情,谁知道过了半个小时,原油期指大跌,竟然欠了4000万。很多人看不懂,我们来捋捋。

当价格是1分钱,1万元可以买100万桶油。后来价格为-40。这时你有2个选项,一是等过几天实物交割,你租船去拉回来100万桶油。二是卖掉100万桶油合约,但因为价格是-40,你要付给别人4000万才能卖掉合约。很多人因为不想也没能力去拉油,所以只能选择第二种方式,瞬间破产。唯一有一点点希望可以解套的就是再持有几天等价格变为正数,不过概率太低了。

近期资本市场活久见事件

过去的几个月,受新冠肺炎疫情的影响,全球资本市场频繁上演过山车行情,多国股市集体性触发熔断,亿万投资者为之惊愕。然而万万没想到,股市的暴跌只是序幕,国际油价历史性跌成负值、阿根廷面临破产等接踵而至,A股小伙伴正“见证”着各种历史。

活久见之一:美股10天触发熔断4次

原油市场的波动历史上绝无仅有,美股市场同样创造了历史。

3月,美股经历有史以来最动荡的一个月:10天四次熔断,3天暴涨20%。在3月9日美股今年第一次熔断后,美股跌入技术性熊市,历经11天熊市。在3月份的22个交易日内,美股三大股指基本上不是暴涨就是暴跌。

自此,网上盛传一个不断更新版本的美股五次熔断的段子——“股神”巴菲特“活久见”:

3月8日,巴菲特:我活了89岁只在1997年见过一次美股熔断。

3月9日,巴菲特:我活了89岁只见过两次美股熔断。

3月12日,巴菲特:我活了89岁只见过三次美股熔断。

3月16日,巴菲特:我活了89岁只见过四次美股熔断。

3月18日,巴菲特:我活了89岁只见过五次美股熔断。

巴菲特:我还是太年轻了……

活久见之二:英国食品巨头闹乌龙指,市值瞬间蒸发殆尽

在股市剧烈波动的档口,一只股票的振幅更加骇人听闻。

3月16日下午,英国上市公司英国联合食品集团股价突然闪崩,从1754英镑垂直落体到0.01英镑,随后又拉回,疑似出现乌龙指。当天收盘时,英国联合食品集团股价拉升至1739.5英镑。目前该公司股价交易恢复正常波动。

公开资料显示,英国联合食品是一家位于英国的控股公司。公司从事全球食品加工和制造以及在英国和欧洲大陆的纺织品零售。据了解,该公司是1994年在伦敦交易所上市的老牌食品加工销售企业,富时100指数成分股,是全球10大食品企业之一,亦为欧洲市值最大的五家公司之一。

活久见之三:沪深多个指数出现罕见异常

或许是传染,近期A股市场也出现了罕见的异常现象。

本周一,A股市场中多个指数出现异常,其中沪深300指数低开逾2%,中证1000指数高开逾6%,中证200指数大跌逾4%,300医药指数大跌逾16%。创业成长、300医药、新兴成指、中证医药、医药生物、细分医药等指数报价出现异常。

4月20日中午,上交所官网发布公告称,指数实时行情显示已于13时恢复正常,这是当天上交所关于指数显示的第三个公告。自此,持续半天的指数显示异常,宣布结束。

活久见之四:无力还债,阿根廷面临破产危机

全球资本市场的剧烈波动,新冠肺炎疫情是最重要的因素。近期,更是有国家因为新冠肺炎疫情的冲击而债务违约,被称作第一个因新冠疫情而破产的国家。

本周一,阿根廷债权人委员会(ACC)拒绝了阿根廷政府的415亿美元债务重组提案,阿根廷最早在五月就可能迎来第9次违约,阿根廷将再创历史。据阿根廷国家统计与普查局公布的数据显示,截至2019年底阿根廷外债达2776.48亿美元。政府开支庞大、财政赤字激增以及大幅对外举债,是阿根廷屡次爆发债务危机的重要原因。新冠肺炎疫情的冲击,成了这一次压倒阿根廷的最后一根稻草。

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